投教基地|警惕虚拟货币常见骗局
随着互联网金融飞速发展，不法分子开始用各种“新概念”包装虚拟货币，冒充所谓“专家”，并以此为噱头对虚拟货币进行炒作，实则从事传销、诈骗、洗钱、非法融资和恐怖融资等非法活动。很多人抱着“一夜暴富”、“薅羊毛”等侥幸心理，却落入了不法分子精心布下的骗局。
今天带大家了解虚拟货币相关知识和骗局形式，提高风险防范意识，远离虚拟货币陷阱！
虚拟货币是货币吗？其投资买卖合法吗？
按我国现行政策规定，虚拟货币不是法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
虚拟货币相关业务活动，包括兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币等，都涉嫌非法金融活动，一律严格禁止。境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动。投资虚拟货币不受法律保护。
常见的虚拟货币骗局有哪些？
一是传统电信诈骗类。对方谎称交易平台诱导用户下载钓鱼链接，套取受害人账户信息，盗取账户资金。
二是虚拟货币非法集资类。对方打着区块链的旗号通过虚假的交易平台，发行虚假的虚拟货币或空气项目，以此募集投资人的钱财,项目方通过币值管理收割用户，或者换成黑客盗币卷走用户资产。
三是虚拟货币传销类。传销骗术通常有三大典型特征：一是入门费，投资者需通过交纳费用取得加入资格；二是拉人头，传销参与者的收益来源于其所发展的下线成员交纳的费用；三是复式计酬，以直接或间接发展人员的数量作为依据给付报酬。
相关案例
【案例一】虚拟货币投资诈骗
刘女士经人介绍加入某“专家荐股群”，群里“老师”不断推荐某平台自行发行的虚拟货币，并且声称该平台即将上线，正在发行的平台币预计未来有10到20倍，甚至100倍的溢价，而且冒充一些大型的正规金融平台为自己背书。在群里不断刷屏的一夜暴富故事引诱下，刘女士买入大量“虚拟币”。该虚拟货币交易平台一夜之间关闭，股票群被解散，刘女士所有资金都无法提取。经调查，该平台实际并不存在，所谓“虚拟货币”也并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象。
【案例二】虚拟货币传销骗局
王先生在缴纳入门费后，加入一家声称对外提供虚拟货币投资增值服务的交易平台，并在平台不断宣传洗脑下积极发展下线。通过推荐新用户，从平台获得直推奖励，随着会员等级的提升，还可享受10%至100%不等的团队管理奖励。其实，该平台并没有任何真实业务，所谓的虚假货币也无任何市场价值，货币价值多由平台进行控制，随着货币价值的下降，用户在提现时会出现亏损，这就迫使用户需不断发展下线，以获取更多的平台收益，实质就是传销。
【案例三】冒充虚拟货币平台客服诈骗
黄先生曾在某平台进行虚拟货币投资，某日接到一个境外电话自称是平台客服并能准确说出黄先生真实姓名、交易账号等。骗子以“将虚拟币平台资金转到指定软件以备资金查验”为由，套取黄先生交易账号密码，转走虚拟货币，还以“账户异常，需要资金进行流水对冲”的理由，骗走黄先生两万元。
如何在日常中防虚拟货币投资骗局
1、 对“虚拟货币”等新型投资项目保持高度警惕。在我国，虚拟货币投资不受法律保护。
2、 选择合法正规的投资渠道，不要相信所谓的虚拟货币投资平台。虚拟货币投资交易在我国属于非法金融活动，所谓平台，其实是后台可由犯罪分子随意操控的假平台。
3、 拒绝“高收益、高回报”。保持理性投资观念，选择合法投资渠道，对任何宣称超高收益的投资理财项目一定要保持戒备心，牢记天上不会掉馅饼。
4、 谨防个人信息泄露。在日常生活中，不向陌生人透露身份证号码、银行卡号及密码、手机号、验证码等个人信息，警惕陌生网站或链接，防范个人信息被盗取。
资料来源：中国人民银行微信公众号
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